ROSE Family Office

Hinter der Gründung von Family Office stand die Idee, unsere Familien heute und in Zukunft – wenn die Kinder auf sich allein gestellt sein werden – beim Verwalten ihres Vermögens zu unterstützen. Mit der Zeit sind wir gewachsen, und deshalb stehen wir heute auch weiteren ausgewählten Familien zur Verfügung. Sollte sich ergeben, dass wir harmonieren, uns gut verstehen und gerne Zeit miteinander verbringen, dann wäre es uns eine Ehre, unser Family Office auch zu Ihrem Family Office zu machen. 
Martin Valach und Rudolf Rentsch

Das Leben von Familien mit größerem Vermögen ist von großer Verantwortung für die Vermögensverwaltung geprägt, die in ihrem Ergebnis weit über den Familienkreis hinausreicht. Es ist wichtig, dass sich betroffene Familien dieser Verantwortung bewusst sind. Ein Segen für alle ist, wenn dieses Verantwortungsbewusstsein auch an die nachkommenden Generationen – zusammen mit den Fähigkeiten und Bedingungen zur erfolgreichen Weiterführung – weitergegeben wird. 

Unser Family Office hat es sich zur Aufgabe gemacht, Familien das Leben soweit wie möglich zu erleichtern, damit sie in Ruhe ihre Aktivitäten weiterführen und das Vermögen verwalten können. Vom Vermögen und der Geschäftstätigkeit der Familie ist meist auch eine Vielzahl von Drittpersonen abhängig. Nicht nur die Mitarbeiter, sondern häufig auch Empfänger von verschiedenen Formen finanzieller Unterstützung. Das korrekte Ordnen der internen Belange vermögender Familie, die wohldurchdachte Verwaltung deren Vermögens und der Unternehmenstätigkeit, inklusive der Übergabe an die Nachkommen sind neben der betroffenen Familie auch für die betroffene Öffentlichkeit wichtig.

Wir von ROSE sind sicher nicht genial. Doch die Unterstützung von vermögenden Familien gehört zu unserem Tagesgeschäft. Wir sind immer ehrlich zu unseren Mandanten, insbesondere wenn es die Situation verlangt und wir ihnen widersprechen müssen. Dank unserer umfassenden Erfahrung aus einer Vielzahl von Familien können wir unsere Family Office-Dienstleistungen stetig verbessern. Dies hat auch für uns selbst einen hohen Stellenwert, da diese Kompetenz nicht nur unseren Mandanten, sondern auch unseren eigenen Familien zugute kommt.

Jede Familie formt ihr Family Office je nach Vermögenshöhe und -struktur, Unternehmenstätigkeit sowie Investitionspotential. Zu den bedeutenden Faktoren gehören hierbei die Anzahl der Familienmitglieder, deren Aufenthaltsort, die Beteiligung an der Vermögensverwaltung, Selbständigkeit und der Gesundheitszustand. Deshalb gilt: jede Familie nutzt ihre eigene individuelle Struktur der Family Office-Dienstleistungen.

Nur einige wenige wichtige Bereiche werden direkt von ROSE gemanagt. Bei den übrigen werden die Vorgaben und Parameter definiert, um den besten externen Partner für diese Aufgaben zu finden. Zu unseren Aufgaben gehört die Sicherstellung der Funktionalität und optimalen Koordinierung der Deckung der familiären Bedürfnisse.

ROSE Family Office deckt in Eigenregie folgende Bereiche ab

Familiären Blickwinkel vereinheitlichen

Die Beziehungen innerhalb einer Familie sind mal besser und mal schlechter. In den seltensten Fällen wird in Familien offen über innere Strukturen und Vermögensverwaltung gesprochen. Die Gründe dafür sind vielfältig. Wir bei ROSE schaffen ein sicheres Umfeld, um als ersten Schritt eine grobe Einigung zwischen Eltern und Kindern zu erzielen, die nachfolgend detailliert geregelt wird.

Ansprechpartner für Eltern und Kinder

Unsere umfassende Erfahrung macht aus uns zu den richtigen Ansprechpartnern sowohl für die Eltern, als auch für die nachfolgenden Generationen. Wir unterstützen Sie beim Finden von realisierbaren Lösungen sowie der Art, wie diese Lösungen den Familienmitgliedern präsentiert und erklärt werden, damit diese ohne negative Gefühle akzeptabel sind. Die gewünschten Lösungen werden ins Leben gerufen und langfristig am Laufen gehalten. 

Von Generation zu Generation

Es wird der Tag kommen, an dem andere Menschen unseren Platz einnehmen werden. Und darauf sollten wir vorbereitet sein. Es lassen sich auch exekutive Rollen übernehmen, wobei das Wichtigste die Übernahme der Rolle eines verantwortungsvollen Eigentümers ist. Wir helfen dabei, den Zielzustand zu definieren und sowohl den Weg als auch die Entschlossenheit zu finden, diesen Prozess zu beginnen. Wir bereiten das Vermögen, die Eltern und die Nachkommen so vor, dass der Ablauf einwandfrei funktioniert. Je früher wir damit beginnen, umso besser.

Familiäre Beziehungen verstehen

Unsere Aufgabe besteht darin, die aktuelle Familiensituation und die Werte der einzelnen Mitglieder zu verstehen und die Risiken zu identifizieren. Wir definieren die familiären Strukturen und Vermögenswerte, die Familienmitgliedern Sicherheit und Gerechtigkeit bringen, das Familienvermögen schützen und die Wünsche der Eltern respektieren sollen. All das findet sich in der Familienverfassung wieder und definiert weiter die Rolle des Familienrates, des ausführenden Organs der Familie. 

Familienvermögen strukturieren

Das Familienvermögen wird häufig durch eine Vielzahl von Posten gebildet, die sogar auf mehrere Länder verteilt sein können. Nicht alle Familienmitglieder sind ohne den Schöpfer des Vermögens mit allen Posten des über Jahre angehäuften Vermögens vertraut und können diese auch effektiv verwalten. Wir schaffen ein System der Vermögensverwaltung, das für alle Betroffenen verständlich ist und unkompliziert auf die nächste Generation übertragen werden kann.

Familienunternehmen managen

Familienunternehmen sind ein häufiger Bestandteil von Familienvermögen. Nicht immer sind Familienmitglieder bereit oder fähig, ein solches Familienunternehmen zu übernehmen. Wir schaffen für Sie ein System zur Überwachung der Unternehmenstätigkeit. Und erstellen einen solchen Plan der Unternehmenstransformation, dass dieser in Zukunft von der Familie auf Vermögens- und Transformationsebene übernommen werden kann.

Familienvermögen verwalten

Familien wachsen, und das sollte ihr Vermögen ebenfalls. Hierbei sind ein angemessenes Risikomaß zu beachten und persönliche Emotionen sowie unangemessenes Sentiment beiseitezulassen. ROSE managt die Strategiebildung, berät Sie bei der Auswahl externer Partner und überwacht deren Arbeit, inklusive Beschaffung und Verkauf der wichtigsten Portfolio-Posten. Dann können Kinder ganz leicht die Aufgaben ihrer Eltern übernehmen.

In Zusammenarbeit mit ROSE bzw. mit externen Partnern werden folgende Bereiche abgedeckt

Unternehmen erwerben bzw. verkaufen

Familien geraten auch in die Situation, ein Unternehmen verkaufen zu müssen oder erwerben zu wollen. Eine detaillierte Planung sowie ein systematischer Prozess ohne Emotionen ermöglichen das Erreichen interessanter Parameter, inklusive des Preises. Wir zeichnen uns durch langjährige Erfahrung auf dem Feld des Erwerbs und Verkaufs von Unternehmen aus. Wir begleiten unsere Kunden vom ersten Schritt bis zum Vollzug einer Transaktion.

Vermögen strukturieren

Familien streben nach attraktiven Erträgen und möchten ihr Vermögen gleichzeitig vor der Öffentlichkeit bzw. einigen Familienmitgliedern schützen. Bestandteil einer solchen Lösung ist die optimale Vermögensstruktur. Wir unterstützen Sie bei der Entscheidung bezüglich der Wahl einer Holding, Stiftung, eines Trusts oder Strukturfonds oder einer ganz anderen Lösung. Wir bereiten alles sorgfältig vor, kümmern uns um die Realisierung und nachfolgende Verwaltung. 

Familiensteuern

Die Kombination aus unternehmerischem und privatem Vermögen und dessen Einbringen in Holdings, Stiftungen, Trusts usw. schafft Sachverhalte, die die meisten Steuerberater, Rechtsanwälte und Finanzberater vor neue Herausforderungen stellen. Wir unterstützen diese Fachleute in ihrer Arbeit für unsere Mandanten und koordinieren die Buchhaltung der Familienmitglieder, damit das breite Umfeld nicht an unnötig viele Informationen gelangt.

Rechtsberatung für unternehmerisch tätigen Familien

Die Vorhaben von Familien bedürfen juristischer Unterstützung. Es gilt, weder extern noch innerhalb der Familie intern Fehler zu machen. Dieser Aspekt gilt auch für den Fall von Hochzeiten, Scheidungen sowie der Entstehung bzw. Beendigung von Partnerschaften in der Unternehmensführung. Wir definieren eindeutig die Vorgaben für die ausgewählten Rechtsexperten, überwachten die faktische Realisierung, gegenseitige Verknüpfung und entsprechende Diskretion.